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21世纪经济报道 记者李愿 北京报道

按照惯例，2022年11月，金融稳定理事会将公布最新G-SIBs名单。巴塞尔银行监管委员会届时将在全球系统重要性银行（G-SIB）评估中采用新版评估办法。与上一版本相比，新版评估办法的主要变动包括三方面：

• 引入交易量指标，并修改“可替代性”中相关二级指标权重；

• 将保险子公司纳入“规模”指标；

• 调整“跨境业务”指标口径，与国际清算银行统计口径一致。

惠誉博华日前发布的报告显示，根据巴塞尔银行监管委员会发布的最新全球系统重要性银行评估办法以及大型商业银行所披露的财务数据，其对2022年G-SIBs评分进行了测算，并对最终名单和分组进行了预测。

测算结果表明，与2021年相比，大部分G-SIBs 2022年分组仍将保持稳定，仅建设银行和意大利裕信银行的分组发生变动。其中，建设银行G-SIB测算评分将由2021年236分降至225分，分组由第2组降至第1组；若建设银行成功降组，将是其在G-SIB公布名单以来第二次实现降组。

同时，工商银行和农业银行组别未发生变动，但评分分别下降8分和11分；中国银行评分则由286分升至295分，组别仍保持在第2组。交通银行G-SIB测算评分由2021年125分上升至128分，距离G-SIB阈值130更近一步。“2022年交通银行被纳入G-SIB的概率仍较小；但考虑到巴塞尔银行监管委员会可根据参评银行多项指标综合评估并予以最终确认，仍不可排除交通银行于今年被认定为G-SIB的可能性。”惠誉博华预计称。

惠誉博华表示，考虑到四大行在中国经济和金融系统中显著的重要性，它们对于中国实体经济的支持作用很大，并承担一定的政策性职能；四大行未来规模仍将保持一定增速，因此业务发展将继续推升中国G-SIBs评分。

惠誉博华还表示，G-SIB评估过程中，金融稳定理事会将各银行指标数据由当地货币转换为欧元后再进行评分，因此人民币升值将推升中国G-SIBs评分，人民币贬值将降低中国G-SIBs评分。由于人民币汇率波动具有双向性，且在疫情冲击及地缘政治等因素影响下，波动幅度有所加剧，因而汇率变化对中国G-SIBs评分影响的幅度不可忽视且存在不确定性。

“出于监管要求或公司业务方面的考量，商业银行普遍会对年末资产负债表的结构和规模予以适当调整。”惠誉博华指出，由于美国和欧洲G-SIBs附加资本要求施行较早，所以欧美部分G-SIBs存在长期年末主动管理资产负债表规模和结构以降低G-SIB评分的现象。相比之下，2018-2021年中国部分商业银行年末同业资产相较于三季度末的变动情况表明，中国G-SIBs主动管理G-SIB评分的现象尚不显著。

具体来看，工商银行、中国银行和农业银行的G-SIB评分位于两组阈值适中位置，主动管理G-SIB评分的需求和效果并不突出。建设银行G-SIB评分位于第2组阈值230分附近，年末主动管理资产负债结构极可能影响其最终分组。

因此，惠誉博华认为，2019年末和2021年末建设银行同业资产的大幅上升和下降可能与其G-SIB分组变动紧密相关：

• 2019年末，建设银行同业资产较三季度末上升+59%，使得其2020年G-SIB分组由第1组升至第2组；

• 2021年末，建设银行同业资产较三季度末下降-36%，大概率将带动其2022年G-SIB分组降至第1组。

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